金融包容性

2.金融包容性

為實踐對利害關係人「You care,We act!」的承諾,統一證券致力於滿足客戶需求,透過不斷開發各式金融商品及服務,並嚴格控管投資風險,提供多元化、 客製化商品服務;且嚴格遵守主管機關規定與審查,行銷符合法規之產品及服務,於產品宣傳物上皆會註明風險警語,以及產品資訊絕對透明揭露。透過專業 的投資規劃與完善的服務,提供客戶一次購足的理財需求。

隨著高齡、少子化、M型社會化、文化衝突等社會現況,證券金融業的統一證券身處改善產業的重要力量,被各界期待能結合公司核心業務力量,並 回應聯合國永續發展目標SDGs-消除貧窮,執行統一證券永續願景CORE中的 Comfortableness,替多元、弱勢、偏鄉、各階層族群提供金融證券服務的可及性 及落實金融包容性,讓金融證券服務不再遙不可及,讓各階族群能享有便捷的金融服務,藉由證券金融的包容性,創造統一證券的影響力。


分戶帳服務


2.1數位金融-提供5大數位線上服務 Fintech , We Care!

APP Portal-統e總管

2018年推出全方位功能強大的統e總管APP,友善支援Android以及IOS兩大行動作業系統,整合公司所有數位平台,包含電子交易平台、財富管理交易 系統、社群媒體、各商品網站,給客戶一站式線上投資服務,e指理財總管投資大小事,截至2020年底客戶下載量較2019年共成長了43.5%。

5大線上服務


2.1.1電子交易平台

「You care,We act!」為了迎合客戶新形態的服務需求,統一證券將發展數位線上服務作為首要目標,將證、期、權、興、複委託、海外期貨交易系統整合。 且為因應電子交易佔全公司的交易總金額比重年年提升(2020年統一證券電子交易金額佔全年交易金額之比重為69.15%、2019年為66.14%),公司組織正式成立 了數位金融處,投入大量物力及人力資源,全力發展數位金融,將為客戶提供由傳統的線下陸軍進階為線上的空軍數位服務。

統一證券針對不同交易習慣的客群建置不同的交易平台,主要分為
1.傳統語音下單
2.講究報價和下單速度快的AP版網路下單系統
3.不需下載系統即可使用的網路下單
4.行動上網隨身下單的行動APP下單
為符合客戶使用行動裝置的趨勢,近年來統一證券將主力放在發展結合數 位、社群媒體的交易平台上,不斷推出升級版的系統功能,以符合客戶使用上 之期待。


電子交易平台總覽:

電子交易平台總覽


2.1.2社群經營

社群經營


2.1.2.1LINE@服務

『統一證券LINE@官方帳號』於2017年10月成立,好友人數累積至今已達3萬8千人,年成長率約90%,統一證券於LINE官方帳號上提供各 種服務,供投資人方便查詢每日股市資訊。也會定期主動推播最新的服務與商品資訊。

於2020年8月在LINE官方帳號上建立任務牆活動,用戶可以透過每日簽到、完成任務來獲取獎勵,藉由此活動可以拉近與用戶之間的距離並提高轉換率。


2.1.2.2臉書粉絲頁

◆統一證券理財航海家粉絲頁Facebook

『統一證券理財航海家』臉書粉絲專頁於2012年3月成立,按讚人數累積至今已達3萬3千人,年成長率達80%,內容除了針對保障投資人的法規宣傳,讓投資 人瞭解最新趨勢及法規、股票訊息外,且不定期製作節日賀圖供粉絲下載使用,以及推動節慶抽獎活動,透過提供粉絲的小確信,增加粉絲黏著度;並放置一些 與分公司相關的小影片,強化粉絲與實體通路的連結性,讓粉絲能進一步瞭解統 一綜合證券。


◆權證統一OPEN講Facebook

統一證券多年來在臉書經營『權證統一open講』,2020年粉絲追蹤人數15,700人,貼文自然觸及率約在3-5%。透過統一權證open講與客戶進行密切的交流,每 週即時更新最新消息,包含權證教學、資訊分享,也開放投資人留言、私訊提出問題,再由專業權證達人回覆粉絲提問,提供予權證客戶線上服務的重要平台。


◆統一ETN指數航海家Facebook

統一ETN致力於挑選好指數,投入產品內容教學,成立『統一ETN指數航海家』,藉由不定期的貼文,讓投資人更了解ETN,更希望讓指數商品大眾化,成 為投資人資產配置的一部份。


2.1.2.3部落格

◆統一權證部落格

對於權證有高度興趣的消費者,統一證券提供豐富的權證知識庫-『統一權證部落格』,集結統一證券權證高手5年來超過10萬字的權證教學文章,讓投資 人在權證操作上,只要有任何的疑問或是操作瓶頸,都可以在權證部落格,查詢您想了解的知識,讓統一權證部落格成為您的權證智庫,提高投資勝率。


2.1.2.4 IG、YouTube

◆統一證券YouTube、統一權證YouTube頻道

為滿足客戶多元影音的服務需求,在2019年成立了統一證券YouTube頻道,受眾定義在對於投資有興趣的年輕族群,並積極推廣統一證券的ETN,主打小資 族、年輕人也能使用的投資工具。2020年頻道訂閱人數較2019年成長了60%。在頻道中發布各式交易教學、業務介紹、電子交易平台操作說明的有趣影片,讓客 戶能夠透過趣味的影音頻道獲得專業的金融常識。


交易電子研發計畫


2.1.3網頁服務

為便利客戶行動裝置之使用習慣,統一證券將官網全面升級為RWD模式,且內容涵蓋最新的投資訊息、交易公告、法令新知、活動消息、系統下載、市場快 訊、盤勢分析、股市報價等,提供客戶於官網上可使用全方位的理財服務,並可一次到位的查詢所有訊息。


2.1.3網頁服務

為便利客戶行動裝置之使用習慣,統一證券將官網全面升級為RWD模式,且內容涵蓋最新的投資訊息、交易公告、法令新知、活動消息、系統下載、市場快 訊、盤勢分析、股市報價等,提供客戶於官網上可使用全方位的理財服務,並可一次到位的查詢所有訊息。


2.1.3.1 統一權證網-首創統一權證委買價試算機、造市波動度公開透明

統一證券把最難懂、最不透明的「造市波動度」每日公開在統一權證官網上。客戶更可透過統一權證首創的委買價試算器,在盤中即時驗算權證合理掛單 價位,投資更順心。


2.1.3.2 ETN金融資訊網

為便利客戶投資,目標持續放眼建置涵蓋商品全資訊網站,提供商品完整介紹、商品特色專頁,另提供商品DM、介紹影片等資訊,達到普惠金融之效。並 於同年掛牌5檔包含國內、國外成分股ETN,主題涵蓋美國科技、臺灣5G、美國公債等,投資人不須用外幣即可布局全球趨勢,提供更多元的投資選擇。


2.1.3.3 客戶資源網-只要您想到的我們都比您更早想到!

客服資源網全新改版上線,新官網客服中心跨平台、跨瀏覽器,提供您更多元的服務,包含新手上路、密碼專區、憑證專區、下載專區、常見問題、E化專 區、服務據點等豐富資訊。新官網提供13大類常見問題,並貼心設計「關鍵字」欄位與「點閱數量」資訊,可輸入關鍵字快速搜尋解答,並依據問題點閱數,了 解目前最熱常見問題,且重新設計文件顯示模式,並於解答中提供不同平台及相關排除方式,不需另外搜尋答案。


2.1.3.4 線上簽署專區-全E化讓您免出門也能投資布局全世界

為提供更便利的服務,統一證券貼心規劃電腦與行動版線上簽署頁面,方便客戶線上簽署風險預告書,目前提供16種不同種類風險預告書,包含申請集保e 存摺,及熱門ETN、ETF等風險預告書項目。


2.1.3.5 線上密碼解鎖-解碼免求人自行解鎖最方便

為提供夠完善的服務,線上密碼解鎖新增「憑證密碼解鎖」功能,當憑證密碼錯誤三次被鎖定,透過線上平台即可自行解鎖。


2.1.3.6 電腦憑證註銷

憑證遺失不擔心,提供電腦憑證註銷功能,更換電腦、備份憑證遺失,皆可自助服務,讓客戶可即時註銷,馬上申請即時可交易,服務更完整且更快速。


網頁服務升級計畫


2.1.3.7 金融友善服務專區

2016年統一證券為落實金融數位化,提供友善便捷的貼心網路環境,特依循國家通訊傳播委員會網站無障礙規範,建立統一證券金融友善服務專區,降低網 路應用的困難與挫折,讓更多客戶享有便利的網路來活化金融服務。

金融友善專區同年也獲得官網無障礙A+等級認證。2020年統一綜合證券新官 網首頁已建置「無障礙網頁開發規範2.0版」金融友善服務專 區,且根據國家通訊委員會網站無障礙規範取得A等級認證標章。


2.1.4財富管理交易網,下單交易一把罩

統一證券全面轉型邁向多元化的理財投資機構,提供客戶一次購足所有的投資產品,設立了『財富管理交易網』,讓客戶能夠輕鬆下單購買豐富的基金產 品,並整合盤點客戶在統一證券所有的資產明細,包含國內外基金、國內結構型商品、外國債券、在途交易、台股、國外股票等市值,讓客戶能夠隨時掌握自己 的資產配置,截至2020年12月底,信託客戶數已達到17,539戶數。


2.2客戶權益保護

客戶隱私保護及資訊安全管理方針

鑒於網路交易普及的今日,維持及掌握組織的網路安全,成為統一證券的重要課題。本公司與關係企業除財務、業務獨立運作外,與關係企業間之管理權責 皆有明確劃分,彼此往來或交易皆依據法令規定辦理,另外並建立「對子公司之監理作業管理內部控制制度」作為對子公司控管之防牆機制。


2.2.1資訊安全

2.2.1.1資訊安全推行現況

依據金管會規範,於2018年正式於資訊部成立資訊安全科,將任務型小組提升為常態型組織,且配置資訊安全專責主管及二位資訊安全專責人員,強化資訊 系統維運安控及業務調整穩定,以確保組織有效的推展資訊安全管理作業,提供客戶最安全的資訊交易環境。2020年度未有侵犯客戶隱私或遺失客戶資料之事件。

統一證券依據證券商資通安全檢查機制:分級防護,為第二級(B級)證券商。本公司謹遵守分級中的十三項應辦事項,依推動時程完成,如持續維持資通 安全專業證照、資訊系統分級、網路防火牆、防毒軟體、電子郵件過濾機制、資通安全健診、資通安全威脅偵測管理機制、入侵偵測及防禦機制、應用程式防火 牆...等等。

資訊安全組織架構


2020年資訊安全相關課程宣導成效


2.2.1.2 資訊安全管理系統(ISMS)認證,交易下單安全無死角

統一證券自2013年8月申請並取得針對電子交易系統BSI英國標準協會資安認證ISO 27001:2005年版認證,2014年7月底通過資安認證續審及改版ISO 27001:2013 年版,往後每年皆續審認證且每3年(2016年、2019年)進行認證重審作業,2020年續審,落實公司內部標準化、制度化、減少作業疏失,建立「安全等級」 資訊管理制度,強化資安控制、降低資安風險,保護營業機密,進而減少損失,以提供客戶交易系統安全防護機制增加客戶滿意度。


2.2.2 電子交易線上安全管理

2.2.2.1電子交易安全有把關

統一證券致力推廣電子交易,電子交易佔全公司的交易比重逐年成長。本公司以臺灣網路認證CA憑證為下單的簽驗認證,客戶在網路交易時,除了有證券商 或期貨商的帳號及密碼檢查之外,還經由公正的第三者所發行的憑證作為第二道關卡,以及採用國際公認的SSL技術作傳輸加密,以增加網路交易時所重視的安 全程度。

密碼安全性
★客戶交易帳號於更新啟始密碼後方可繼續作業。
★網路、語音與憑證密碼各自獨立,個別控管。
★各項密碼輸入錯誤三次後鎖定。
★憑證密碼自產生日起,有一個月的效期,過期自動失效。


個人資料保護組織架構


2.2.2.2個資保護推動

統一證券自2012年透過專業顧問機構正式將個資管理專案逐步導入公司內部政策與作業規範,於公司內部網站中建立個資文件中心,提供各單位依循遵 守。同年度成立任務型之個資委員會,由總經理擔任召集人,各部室最高主管擔任個資負責人,以及由法令遵循處擔任個資保護推動小組、管理部擔任緊急 事件應變小組、經紀部擔任個資聯繫窗口小組,每季由個資委員會主委


個人資料管理目標


統一證券個人資料保護之管理體系


經紀部與股務代理部皆獲得BS 10012個資認證

統一證券採用國際公認高標準規格來保護客戶的個人資料及交易資訊,是統一證券履行個人資料保護法的責任,更是對客戶個資隱私權保障的承諾,在業界 也是少數獲得雙部門認證之證券商。

BS 10012個人資訊管理系統,是經國際公認的個人資訊管理標準。統一證券於2013年12月於經紀業務部門取得英國標準協會(BSI)之BS 10012 個人資訊管理系 統(Personal Information Management System)認證,之後並每半年取得BSI複審稽核。2017年更擴及股務代理部門,無論開戶、業務後勤作業等,皆經過BSI協會實際審 核認證。2020年並未有任何客戶資料外洩事件。


BS 10012

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