風險管理與危機處理

7.風險管理與危機處理

風險管理與危機處理管理方針



7.1風險管理

7.1.1風險管理政策 :

統一證券業務所涉及之風險,有市場風險、信用風險、流動風險、作業風險、法律風險、模型風險等,均已納入風險管理範疇。本公司與關係企業除財 務、業務獨立運作外,與關係企業間之管理權責皆有明確劃分,彼此往來或交易皆依據法令規定辦理,另外並建立「對子公司之監理作業管理內部控制制度」作 為對子公司控管之機制。


風險管理三大防線

風險管理三大防線



風險管理架構 :

本公司風險管理系統之組織與架構

本公司風險管理系統之組織與架構


7.1.3風險類型與因應:

風險類型與因應



7.1.4 連續四屆榮獲證券商風險管理評鑑第一級

統一證券連續四屆榮獲櫃買中心主辦之證券商風險管理評鑑第一級。經主管機關認證,本公司之風險管理機制能完全有效辨識、衡量及控管公司所面臨之各 風險因子,公司具有完善的風險管理機制,確保公司能在安全及穩健的環境中經營業務,提供客戶穩定的投資環境,值得信賴的理財商品。

風險管理評鑑



7.2內部稽核機制

本公司於訂定內部控制制度同時,亦訂定本公司內部稽核實施細則、查核明細表及工作底稿,經本公司董事會通過,由本公司稽核室依內部稽核實施細則所 訂查核頻率對於業務部門及管理部門實施查核,將結果製成稽核報告,每月並將查核缺失及改善情形彙整呈報本公司獨立董事。本公司均依規定每年辦理一次內 部控制制度自行評估作業,由本公司業務部門及管理部門自行評估該部門之內部控制制度落實程度,完成後由本公司稽核室實施複核,將自行評估結果及複核缺 失予以彙總編製自行評估報告,依據自行評估報告出具內部控制制度聲明書,經本公司董事會通過後進行申報公告。


7.3危機管理機制

統一證券訂有「經營危機應變作業辦法」以及「危機管理辦法」,為防止突發性之危機事件所引起之經營、聲譽危機,導致公司正常營運造成損失。

當經營危機事件發生,根據「經營危機應變作業辦法」經營危機包含市場重大變化、重大事件影響股東權益、重大舞弊及內部缺失、重大金額錯帳及違約事 件、非即時交易市場之資產發生重大減損、交易對手之重大信用風險、資金流動性風險,資金週轉異常、轉投資重大虧損等,董事會將授權總經理成立任務型經 營危機應變小組組織處理,針對危機提出解決方案以維護公司之正常運作。

統一證券在2020年6月股務代理之公司-關貿網路公司舉辦股東常會,因有董事改選議案,為市場所關注,關貿股東(明廷投資/前屆監察人)聲稱本公司股 代人員辦理報到程序不符程序,因而造成其未投票而落選董事,因媒體報導有所偏頗,公司於晚間發出重訊針對不實之處進行澄清,本公司股務代理部依規定辦 理,並無報載所述情事,且法院於2021年3月判決本公司刑事不起訴處分確定。12月份媒體報導金管會處分本公司計量交易部副總黃俊仁違反內控,於營業場所 及交易時間,使用個人電腦手機等通訊設備利用他人的帳戶從事期貨交易。公司應負管理之責,仍應先反求諸己,落實執行內控內稽,強化主管同仁合規意識, 公司已發出重大訊息進行澄清並深自檢討。

12月份媒體報導統一證券轉投資統一投信(非統一證券子公司),因勞動基金炒股案廉政署廉政官受臺北地檢署檢察官執行搜索及扣押,並將闕資深副總等 四人以被告身份帶回廉政署偵訊,統一證券及投信內部亦已啟動專案會議積極面對及處理本次重大危機,將先行安排與調整現有團隊人力相互支援全委業務,並 詳閱合約之權利與義務,亦將會進一步評估本次事件對統一投信現有及未來業務面及財務面之影響。


危機處理程序:

危機處理程序



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