風險管理與危機處理

七、風險管理與危機處理



(一)風險管理機制

1.風險管理機制 :

統一證券業務所涉及之風險,有市場風險、信用風險、流動風險、作業風 險、法律風險、模型風險等,均已納入風險管理範疇。本公司與關係企業除財 務、業務獨立運作外,與關係企業間之管理權責皆有明確劃分,彼此往來或 交易皆依據法令規定辦理,另外並建立「對子公司之監理作業管理內部控制制 度」作為對子公司控管之機制。


風險管理三大防線

第一道防線:各業務單位執行業務時,力行自主風險監控。
第二道防線:設置獨立專責單位,制定風險政策、作業準則及風險控管制度的建立與執行,作為第二層監控防線。
第三道防線:將風險管理制度納入內部稽核制度,獨立檢視。



2.風險管理架構 :

本公司風險管理系統之組織與架構


3.風險類型與因應 ::







4.連續四屆榮獲證券商風險管理評鑑第一級

統一證券連續四屆榮獲證由櫃買中心主辦之證券商風險管理評鑑第一級。經 主管機關認證,本公司之風險管理機制能完全有效辨識、衡量及控管公司所面臨 之各風險因子,公司具有完善的風險管理機制,確保公司能在安全及穩健的環境 中經營業務,提供客戶穩定的投資環境,值得信賴的理財商品。



(二)內部稽核機制

統一證券於訂定內部控制制度同時,亦訂定本公司內部稽核實施細則、查核 明細表及工作底稿,經本公司董事會通過,由本公司稽核室依內部稽核實施細則 所訂查核頻率對於業務部門及管理部門實施查核,將結果製成稽核報告,每月並 將查核缺失及改善情形彙整呈報本公司獨立董事。

統一證券均依規定每年辦理一次內部控制制度自行評估作業,由本公司業務 部門及管理部門自行評估該部門之內部控制制度落實程度,完成後由本公司稽核 室實施複核,將自行評估結果及複核缺失予以彙總編製自行評估報告,依據自行 評估報告出具內部控制制度聲明書,經本公司董事會通過後進行申報公告。


(三)危機管理機制

統一證券訂有「經營危機應變作業辦法」以及「危機管理辦法」,為防止突 發性之危機事件所引起之經營、聲譽危機,導致公司正常營運造成損失。

當經營危機事件發生,根據「經營危機應變作業辦法」經營危機包含市場重 大變化、重大事件影響股東權益、重大舞弊及內部缺失、重大金額錯帳及違約事 件、非即時交易市場之資產發生重大減損、交易對手之重大信用風險、資金流動 性風險,資金週轉異常、轉投資重大虧損等,董事會將授權總經理成立任務型經 營危機應變小組組織處理,針對危機提出解決方案以維護公司之正常運作。本統 一證券在2017年8月因程式交易問題訊號落入風控停損區間,系統自動一市場價 格送出停損單事件,在事件發生當下公司隨即召集成立危機小組,由總經理召開 緊急應變會議,主動發佈重大訊息說明事件原委,並發佈新聞稿澄清市場揣測, 解除事件危機。2019年並無重大危機事件發生。


危機處理程序:



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