風險管理委員會職權
為健全本公司之風險管理，於97年6月26日董事會通過風險管理委員會組織章程，特於董事會中設置風險管理委員會。依據風險管理委員會組織章程，設置委員至少三名，其中至少半數為獨立董事，委員由董事會決議後擔任。目前，本公司風險管理委員會由四位獨立董事組成。風險管理委員會設立主旨在協助董事會規劃與監督本公司相關風險管理事務，適時向董事會反應風險管理執行之情形，提出必要之改善建議。依風險管理委員會組織章程規定，其職掌包括：
(1)訂定公司風險管理政策及架構，將權責委派至相關單位。
(2)訂定公司風險衡量標準。
(3)管理公司整體風險限額及各部門風險限額。
風險管理委員會至少每季開會一次，有關本委員會議召開情形及每位委員的出席率如下：
風險管理委員會運作情形
一、本公司之風險管理委員會於97年6月26日成立，委員至少三名。
二、本屆委員任期：110年7月28日至113年7月19日，截至112年12月7日已開會12次，委員出席情形如下：
| 職稱 | 姓名 | 實際出席次數 | 委託出席次數 | 實際出席率 | 備註 |
|---|---|---|---|---|---|
| 獨立董事 | 洪源全 | 12 | 0 | 100% | 召集人 |
| 獨立董事 | 宋雲峯 | 12 | 0 | 100% | -- |
| 獨立董事 | 白俊男 | 12 | 0 | 100% | -- |
| 獨立董事 | 梁彥平 | 12 | 0 | 100% | -- |
- 三、風險管理委員會每季至少一次向董事會報告其運作情形(至少一年四次向董事會報告)，112年風險管理委員會討論案暨決議如下：
| 項目 | 決議事項 | 決議結果 |
|---|---|---|
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民國112年2月23日 |
揭露風險管理品質化資訊。 |
決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 |
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民國112年4月21日 |
一、不限用途款項借貸定期審視及申請維持額度案。 二、融通額度定期審視及申請維持額度案。 |
第一案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第二案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 |
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民國112年8月10日 |
一、申請調升本國法人客戶有價證券借貸額度案。 二、申請調升內湖客戶不限用途款項借貸額度。 三、申請調升板橋客戶不限用途款項借貸額度。 |
第一案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第二案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第三案決議： 1.考量借貸金額過高與擔保品股票過度集中，建議借貸額度4.5億。 2.經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 |
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民國112年10月26日 |
一、不限用途款項借貸定期審視及申請維持額度案。 二、融通額度定期審視及申請維持額度案。 三、本國法人有價證券借貸額度定期審視及申請維持額度案。 四、申請調升內湖客戶不限用途款項借貸額度。 五、申請調升板橋客戶不限用途款項借貸額度案。 六、訂定證券業務借貸款項授權額度分級管理機制。 七、申請調升城中客戶證券業務借貸款項額度案。 |
第一案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第二案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第三案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第四案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第五案決議：本案業經全體委員同意撤案，另同意對於本案之客戶額度審視併入不限用途款項借貸額度定期審視維持借貸額度4.5億。 第六案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 第七案決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 |
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民國112年12月7日 |
訂定113年公司整體及各部門風險值限額 |
決議：經全體委員同意通過，並提請董事會決議。 |
本屆委員相關風控專業
| 職稱 | 姓名 | 相關風控專業 |
|---|---|---|
| 獨立董事 | 洪源全 | 財務金融專業(中鋼財務副總) |
| 獨立董事 | 宋雲峯 | 財務金融專業(中華電信執行副總) |
| 獨立董事 | 白俊男 | 法律專業(法學博士) |
| 獨立董事 | 梁彥平 | 財務金融專業(大學財經副教授) |