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公平待客原則評核 金管會今表揚這7家證券商

公平待客原則評核 金管會今表揚這7家證券商

2021/11/03 18:26自由時報〔記者王孟倫/台北報導〕

 

金管會於今天(3日)舉行「2021年度證券商公平待客原則評核機制業務聯繫暨表揚會議」,由主委黃天牧親自主持並頒獎予得獎證券商,合計共7家。 包括6家考核績優(排名前20%)的元大證券、中國信託證券、玉山證券、合庫證券、兆豐證券及第一金證券,以及1家獲顯著進步獎的統一證券。

 

金管會表示,這是繼2019年首次對綜合證券商評核,本年為第二次對綜合證券商進行評核;為鼓勵證券商持續精進落實推動公平待客, 金管會特舉辦本次頒獎典禮表揚這7家券商,並請得獎券商分享落實公平待客原則的實務經驗,以利同業互相學習及精進對金融消費者權益保護之實務做法。

 

金管會表示,這次得獎證券商的共同特點是董事會對落實「公平待客原則」之重視程度較佳,具體作為有五大項,包括:第一、針對客訴、爭議案件,提出檢討措施並持續追蹤; 第二、推動秘密客查訪機制,以瞭解第一線業務員落實情形;第三、對當季客訴件數增加達一定比率者,增加風險警示機制及時通報管理階層。

 

第四、研提業務人員酬金改革制度,業務人員酬金之考核項目納入法令遵循及公平待客等非財務性指標;第五、董事發言內容深具建設性及可執行性,且有完整發言紀要, 對於形塑公司重視公平待客原則之企業文化助益甚大。

 

另外,金管會也針對評核過程中發現的缺失,向業者加強宣導,例如部分業者有業務人員與客戶借貸、電話接單與客戶產生爭議及線上開戶客戶個人資料保護欠妥等缺失, 導致整體證券商於注意與忠實義務之原則表現欠佳;部分業者之董事會提出之建議尚欠具體而流於形式,或未能深入了解重大客訴成因並提出具體解決方案或優化措施等。

 

金管會表示,本年評核證券業整體有持續進步趨勢,而明(2022)年「金融服務業公平待客原則評核機制」精進措施已於日前公布,尤其, 鼓勵業者在對高齡者或弱勢族群之銷售等面向強化公平待客措施。

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