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壹、功能性 1、融資----運用財務槓桿，加大獲利空間 使用時機 a.預期行情突破向上 投資人可利用融資方式買進股票，藉以擴充信用、加大財務槓桿，以謀取短期間更大的投資報酬率 b.以小成本換取大利潤 若投資人對行情的長期趨勢看多，基於自身資金不足的情況下，便可利用融資方式買進股票；以最少的利息成本，獲取中長期優厚的利潤 2、融券----先行鎖住利潤，預防行情反轉 使用時機 a.預期行情反轉向下 投資人可利用融券方式賣出股票，待股價下跌後再行回補，以獲取其差價空間。 b.預先設定目標價位，鎖定既有利潤 投資人有參與現金增資或於競價、詢價拍賣中得標；在現股尚未入帳前，若市場行情反轉，可藉由融券方式賣出股票，先行鎖住既得利潤，待現股入帳後，再進行還券動作。 3、資券互抵(當日沖銷)----當日平倉降風險，隔夜留倉心恐慌 使用時機 a.盤中重大消息發布 遇重大利空消息，若投資人已先行融資買入股票，則可反向以融券賣出方式進行平倉 遇重大利多消息，若投資人已先行融券賣出股票，則可反向以融資買入方式進行平倉 b.獲利了結、落袋為安 若行情當日波動過大，基於「落袋為安」之風險觀念，投資人可以「資買券賣」、「券賣資買」方式操作，進行當日結算 貳、開立條件 1. 須年滿二十歲、有行為能力之中華民國國民、或依中華民國法律組織登記的法人 2. 一般買賣帳戶開設滿三個月且近一年內委託買賣成交十筆以上；累積成交金額達所申請額度之50% 3. 須提供本人或其配偶、父母、成人子女以下財產證明單據達所申請融資額度之百分之三十，惟申請融資額度未逾新台幣五十萬元者不適用： a、不動產所有權狀影本或繳稅稅單（如房屋稅單、地價稅單..） b、最近一個月之金融機構存款證明（如各銀行存摺影印本……） c、持有有價證券之證明（如集保存摺影印本………） 委託人所提供之財產證明非本人所有者，財產所有人應為連帶保證人。 參、融資、融券額度 1. 整戶額度： 單位：萬元
註1：非屬指數股票型基金受益憑證（ETF）及台灣50指數、台灣100、台灣資訊科技指數、ETF(指數型基金)與MSCI等五種指數的成分股之個股合計融券額度上限2000萬元 註2：非屬指數股票型基金受益憑證（ETF）及台灣50指數、台灣100、台灣資訊科技指數、ETF(指數型基金)與MSCI等五種指數的成分股之個股合計融資額度上限3000萬元，融券額度上限2000萬元 2. 單一個股額度： a、第0級至第14級： 上市股票：融資上限1500萬元，融券上限1000萬元。 上櫃股票：融資上限1000萬元，融券上限750萬元。 b、第15級： 上市股票：融資上限0萬元，融券上限2000萬元。 上櫃股票：融資上限0萬元，融券上限1500萬元。
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